序 3
內容提要 5
緒論 1
一、選題背景和研究價值 1
（一）選題背景 1
（二）研究價值 3
二、研究思路和研究方法 4
（一）研究思路 4
（二）研究方法 5
三、研究內容和主要創新 5
（一）國內外研究現狀 5
（二）研究內容及主要觀點 7
（三）本研究可能的創新點 10
**章 典當的性質及典當行的法律地位 11序 3 內容提要 5 緒論 1 一、選題背景和研究價值 1 （一）選題背景 1 （二）研究價值 3 二、研究思路和研究方法 4 （一）研究思路 4 （二）研究方法 5 三、研究內容和主要創新 5 （一）國內外研究現狀 5 （二）研究內容及主要觀點 7 （三）本研究可能的創新點 10 **章 典當的性質及典當行的法律地位 11 **節 典當的界定及其法律性質 11 一、典當概念的界定 11 二、典當行名稱的解讀 13 三、典當法律性質的確定 15 第二節 域外典當行業發展及其立法概況 17 一、美國典當行業發展及其立法概況 17 二、英國典當行業發展及其立法概況 18 三、日本典當行業發展及其立法概況 18 四、我國港澳臺地區典當行業發展及其立法概況 20 第三節 我國典當行業的法律地位 21 一、典當行業法律地位的變遷 22 二、我國典當的現實功能及其嬗變 23 三、立法與現實對法律地位認識的疏離 24 四、科學合理確定典當行的法律地位 25 本章小結 27 第二章 典當業融資服務現狀、問題及成因 28 **節 北京典當行業發展現狀綜述 28 一、2010-2015年北京典當業發展概況 29 二、北京典當業融資服務的主要特征 33 第二節 北京市典當融資服務存在的主要問題 38 一、同質化經營缺少競爭優勢 38 二、連鎖經營責任不清存在潛在風險 39 三、惡性競爭可能損害行業環境 39 四、典當行自身融資受限成為瓶頸 40 五、行業經營管理水平低下 41 六、行業協會監管手段不足難收實效 41 第三節 北京市典當融資服務存在問題的成因 42 一、專門法律的缺失與部門規章的疏漏 42 二、規范監管為主與促進發展失衡的立法理念 43 三、游移的法律定位與屢遭打壓的經濟政策 44 四、灰色產業的道德弱勢與放松監管的政治心理 45 本章小結 46 第三章 典當行市場準入規則及其適用 47 **節 典當行的股東資格問題 48 一、典當行股東的法定人數問題 48 二、典當行股東的身份和信用問題 49 第二節 典當行的資本制度問題 50 一、注冊資本*低數額問題 51 二、股東的出資形式問題 52 第三節 典當行經營范圍的確定問題 53 一、問題的提出 53 二、典當行業經營范圍的歷史變遷與實際適用 54 三、典當行業經營范圍擴展的法理基礎與基本趨勢 57 四、負面清單法治理念下典當行經營范圍的適度擴展 59 結語 63 本章小結 63 第四章 典當交易規則及其適用 64 **節 典當合同的認定問題 65 一、典當合同的特點 65 二、典當合同定性實例分析 73 三、典當合同的認定標準 78 第二節 典當合同的效力問題 80 一、不具備典當行資質的典當合同的效力 81 二、超越法定經營范圍的典當合同的效力 81 三、當物未辦理登記的典當合同的效力 84 四、第三人提供當物的典當合同的效力 87 五、第三人支付當金的典當合同的效力 88 六、以買賣合同形式發放借款的典當合同的效力 90 七、典當行誤收贓物的效力問題 94 第三節 典當合同的履行問題 95 一、案情及審理結果簡介 96 二、認定構成絕當的條件 99 三、絕當后流質契約的適用 101 四、絕當后典當息費的收取及計算標準 105 五、絕當后當事人的違約形態及責任承擔 107 第四節 典當案件審理中的商法思維 109 一、商法思維的概念與基本原則 110 二、商法思維指導下典當案件的司法裁判 110 本章小結 114 第五章 典當融資監管規則評析及完善 116 **節 監管內容及實施方法概況 116 一、重申監管主體與加強監管責任 116 二、提高準入門檻與細化調控標準 116 三、加強日常經營管理與嚴格資金監控 117 四、以安全換效率指導下嚴控融資渠道 118 五、實行年審管理與加強過程考核 118 六、專章概括規定退出監管 119 七、非現場監管為主的多種監管 119 第二節 監管內容及實效之評析 121 一、監管責任的規定是否有違背法理之嫌 121 二、準入條件的設定與相關立法是否協調一致 122 三、違規的股權典當是否存在認定難題 123 四、典當行自身融資的諸多限制是否合理 124 五、退出程序多重疏漏是否考慮到典當行的特殊問題 126 六、嚴厲監管的實際效果是否符合設定的監管目標 127 第三節 典當融資行業監管規則的完善 128 一、立足行業發展現實確定法律監管的必要性 128 二、根據典當業發展規模趨勢確立監管理念和原則 130 三、依據典當業風險程度確立監管方法和范圍 132 四、扶持發展中介組織發揮行業協會監管職能 135 本章小結 136 第六章 典當行業未來發展中的法律問題 138 **節 典當行業競爭法律問題初探 138 一、問題的提出 138 二、反不正當競爭法視野中典當行自降息費行為的性質認定 139 三、反壟斷法視野中典當行自降息費行為的性質認定 141 四、典當行業協會在維護競爭秩序方面的功能 144 五、“互聯網 ”時代典當行業向何處去：惡性競爭與良性競爭 145 第二節 典當行與網貸平臺合作模式的法律規制 146 一、問題的提出 146 二、典當行與網貸平臺合作模式的本質及其風險 147 三、典當行與P2P網貸平臺合作模式的合法性探微 149 四、典當行與網貸平臺合作模式的風險控制 153 五、結論 156 第三節 典當行市場退出的幾個問題初探 157 一、問題的提出 157 二、典當行退出制度概述 157 三、典當行破產的法律適用 161 四、典當行破產界限的確立 162 五、典當行破產的申請權配置 164 六、典當行破產程序中的債務人財產界定 166 七、典當行破產清算程序中的清償順序 171 結語 173 本章小結 173 第七章 中國普惠金融理念下典當行業法律規則的完善 175 **節 典當行業應納入普惠金融組織體系 175 一、普惠金融的概念及中國現階段特點 175 二、現階段中國發展普惠金融的意義 176 三、典當行業納入普惠金融組織體系的理論依據 177 第二節 中國普惠金融理念下典當行業法律規則的完善 178 一、中國普惠金融理念下典當交易規則的完善 178 二、普惠金融理念下典當監管規則的完善 180 三、普惠金融理念下典當行業促進規則的建立 182 本章小結 183 結 語 185 附錄一 調研資料 186 附件1：典當業主管部門調研提綱 186 附件2：行業協會調研提綱 187 附件3：典當行調查問卷 188 調查問卷統計分析 191 附件4：法院典型案例 196 附錄二：典當相關立法及司法解釋資料 204 《典當管理辦法》（2005） 205 《典當行業監管規定》（2012） 213 《典當行管理條例（征求意見稿）》（2011） 218 《非存款類放貸組織條例（征求意見稿）》（2015） 225 《*高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》（2015） 236 《江蘇省高級人民法院關于審理非金融機構借貸合同糾紛案件若干問題的意見》（2009） 242 《浙江省高級人民法院關于審理典當糾紛案件若干問題的指導意見》（2010年） 246 《重慶市高級人民法院關于審理涉及小額貸款公司、 248 擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答》（2013年） 248 參考書目 250 前期發表相關成果 255 后記 256信息